Placements financiers
Les enveloppes qui portent l’essentiel d’un capital de cession : assurance-vie, contrat de capitalisation, compte-titres, PEA, et les supports qui les remplissent.
Placements financiers
L’enveloppe avant le support
La première décision n’est pas « quel fonds acheter » mais « dans quelle enveloppe ». L’enveloppe détermine la fiscalité des revenus, le traitement à la transmission, la liquidité et les frais.
Une même allocation financière peut produire un revenu net très différent selon qu’elle est logée dans un contrat d’assurance-vie, un compte-titres ou une société. C’est là que se joue l’essentiel de la valeur ajoutée du conseil.
Nous arrêtons donc d’abord la répartition entre enveloppes, puis nous construisons l’allocation à l’intérieur de chacune.
- Des contrats sans frais d’entrée, en architecture ouverte
- L’accès à des parts institutionnelles et à des mandats de gestion
- Une allocation construite par poches et par horizon
- Un reporting consolidé de l’ensemble de vos contrats
Nos solutions
Six briques financières
À combiner selon votre besoin de revenus, votre horizon et votre fiscalité.
Assurance-vie
Revenus programmés, croissance et transmission dans un cadre fiscal propre.
En savoir plusAssurance-vie luxembourgeoise
Protection renforcée, fonds dédiés et portabilité internationale.
En savoir plusContrat de capitalisation
Le même moteur financier, mais donnable et démembrable.
En savoir plusCompte-titres et PEA
Liberté totale d’investissement et poche actions européennes allégée.
En savoir plusProduits structurés
Des solutions de rendement aux règles définies à l’avance.
En savoir plusFonds obligataires et taux
Le socle de la poche de revenus, avec un rendement visible.
En savoir plusRecherches fréquentes
Un échange confidentiel
Parlons du produit de votre cession
Un premier échange confidentiel avec un conseiller qui connaît le métier de pharmacien titulaire, sans engagement et sans frais.